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「株主優待を始めたいけど、何を買えばいいかわからない」
「どれを買うのが正解なの？」
そんな疑問を持ってなかなか動けないと思ってる方も多いのではないでしょうか。
優待銘柄は数百社ありますが、やみくもに買ってしまうと、
という失敗もあります。
そこで今回は、100万円の予算を想定してちゃん株さんが選ぶ株主優待ポートフォリオの作り方を解説します。
実際の銘柄は一例ですが、
などをバランス良く組み合わせて紹介していきます。
この記事で一番伝えたいのは「どの銘柄を買うか」ではなく「どういう考え方で銘柄を組むか」です。
これから優待投資を始める方は、
ぜひ参考にしてみてください。
結論：100万円でも優待投資は楽しめる
株主優待というと、
「何百万円も必要なんじゃないの？」
と思われることがあります。
しかし実際には100万円もあれば、十分に優待投資を楽しめます。
・外食優待を使う楽しさ
・食品が届くワクワク感
・日用品の節約効果
などを体験するには十分な金額です。
また、100万円あれば複数の銘柄に分散投資できるため、初心者が優待投資を始める金額としてもちょうど良い水準だと思います。
株を100万円ぽっちやったところで何も変わらないよ
という声が聞こえてきそうですが、結論から言いましょう。
「変わります」
変わったと実感するのは個人差があるので、
変わらないという人がいるのは仕方がないと思いますが
ちゃん株さん的には変わりますし、やる価値があると思っています。
100万円ポートフォリオを作る時の考え方
外食だけに偏らない
優待投資を始めると、ついつい外食優待ばかり集めたくなるんですよね。
実際、ちゃん株さんも最初は外食優待に目が行きました。
使う未来が見やすいからです。
しかし、ポートフォリオ全体で考えると、
🍽️外食
🍲食品
🧻日用品
💝カタログギフト
などをバランス良く組み合わせた方が、投資分散は効きますし、生活においての満足度は高くなります。
実際に使う優待を選ぶ
優待利回りが高い銘柄で優待内容に魅力があっても、
自分が使わなければ何の意味もありません。
例えば、
・近くに店舗がない
・家族が利用しない
・好みではない
といった優待は、実質的な価値が下がってしまいます。
優待を選ぶときは、
「本当に自分が使うか？」
「生活圏内に使える場所はあるか？」
を必ず考えるようにしましょう。
長期保有を前提に考える
株主優待は短期売買よりも長期保有との相性が良い投資方法です。
最近は優待が発生するまでに一定の期間を設けたり、
長期保有優遇制度を導入する企業も増えていたり、
長く持つほど優待内容が充実するケースもあります。
そのため、優待投資では
「その銘柄を数年単位で持てそうか」
という視点も非常に大切な項目です。
100万円優待ポートフォリオの理想形
ちゃん株さんが0から100万円でポートフォリオを組むなら次のような配分を意識して組みます。
◼️外食枠（約40万円）：優待を使う楽しさ担当
優待投資の醍醐味は、やはり実際に使えることです。
外食優待は贅沢感や満足度が高く、優待生活を実感しやすいジャンルです。
◼️食品枠（約20万円）：家計節約担当
お米や自社商品、食品詰め合わせなどは生活費の節約につながりますし、使い道に困りにくいのも魅力です。
◼️日用品枠（約20万円）：実用性担当
日用品系の優待は派手さこそありませんが、
長期保有との相性が良い優待です。
◼️カタログギフト枠（約20万円）：ご褒美担当
優待投資の楽しみのひとつがカタログギフトです。
普段買わないような商品を選べて、届く楽しみもあります。
実際のポートフォリオ例
さて、お待たせしました。
ここからは実際の銘柄をご紹介します。
🍽️ 外食株
■【3387】クリエイトレストランツHD
投資金額：70,300円(執筆時点)
優待内容：優待食事券（年間3,000円相当）
1,500円相当を年に2回進呈
☑️この銘柄の採用ポイント
株価が初心者でも買いやすい低価格帯かつ、
優待を使える店舗が多いので採用しました⭐️
それに、クリレスHDはM＆Aを積極的に行なっているので、
今後も使える店舗が増えそうで楽しみですね！
■【7630】壱番屋
投資金額：85,000円(執筆時点)
優待内容：優待食事券（年間2,000円相当）
500円相当を2枚、年に2回進呈
☑️この銘柄の採用ポイント
株価が低価格帯な点と全国に店舗を構えているので、
どの地域に住んでいる方でも優待を利用できるなと思って採用しました！
業績に伸び悩みがある点は少し気に掛かりますが、
企業の成長性に期待して優待を楽しみたいところです。
■【3197】すかいらーくHD
投資金額：264,300円(執筆時点)
優待内容：優待食事券（年間2,000円相当）
2,000円相当を年に2回進呈
☑️この銘柄の採用ポイント
外食株の王道銘柄であるすかいらーくHDは外せませんね。
優待食事券の使える店舗のジャンルが幅広く利用店舗を気分で変えることができます。
また、この優待食事券は家族や友達などとシェアすることも可能なので、プレゼントにも使える汎用性の高さが魅力的だと思って採用しました🌟
外食株：合計 419,600円
🍲 食品株
■【2752】フジオフードグループ本社
投資金額：115,400円(執筆時点)
優待内容：自社製品or食事券（年間6,000円相当）
3,000円相当を年に2回進呈
☑️この銘柄の採用ポイント
優待利回りが5.19％とかなりの高利回りかつ、
優待内容が自社製品の詰め合わせと食事券で選べるというのが株主の事情に合わせて利用できる点がいいと思い採用しました！
■【3199】綿半ホールディングス
投資金額：131,900円(執筆時点)
優待内容：2,000円相当の特産品or PB商品詰合せ
発生条件：半年以上の保有
☑️この銘柄の採用ポイント
2,000円相当の商品を選べるタイプの優待ですが、
種類がかなり豊富で生活費の節約に繋がりそうなものが多かったので採用しました🌟
食品株：合計 247,300円
🧻 日用品系株
■【7874】レック
投資金額：87,600円(執筆時点)
優待内容：2,000円相当の自社新製品の詰合せ
☑️この銘柄の採用ポイント
10万円以内という買いやすい値段帯と、
新製品を中心とした優待内容が魅力的で採用しました。
激落ちくんなどを作っている日用品の有名メーカーの新製品は実用性抜群だと思いませんか！？
■【3167】TOKAIホールディングス
投資金額：108,700円(執筆時点)
優待内容：選択制優待
（天然水、自社サービス、QUOカード等）
☑️この銘柄の採用ポイント
優待の内容によって金額が変わるシステムです。
一番利回りの高い自社サービスの天然水は災害時やいざという時に使えるのでありがたいですよね。
優待の内容も魅力的ですが、高配当株で連続増配も行なっている企業だったので、長く持つことを考えて採用しました！
日用品系株：合計 196,300円
💝 カタログギフト系株
■【2185】シイエム・シイ
投資金額：179,500円(執筆時点)
優待内容：3,000円分のカタログギフト
発生条件：1年以上の保有
☑️この銘柄の採用ポイント
カタログギフトって夢がありますよね。
約20万円の投資で毎年3,000円分の優待が貰えることと、
連続増配の高配当株という点が魅力的で採用しました🌟
優待と配当のいいとこどりの銘柄って感じでいいですよね。
カタログギフト系株：合計 179,500円
このポートフォリオで購入した場合の合計は
外食株：合計 419,600円
食品株：合計 247,300円
日用品系株：合計 196,300円
カタログギフト系株：合計 179,500円
総額：1,042,700円
100万円を少し超えてしまいましたが、
おおよそ100万円でポートフォリオを組んでみました。
買ってみたい銘柄は見つかりましたか？
ちなみに、ちゃん株さんは調べててワクワクしてきたので
購入を検討しているところです🤓
100万円で優待利回りはどれくらいになる？
ポートフォリオによって異なりますが、
今回紹介した銘柄で100万円の予算で組んだ場合、
年間28,000円程度の優待価値になる計算です。
ざっくりした計算ですが、利回りはだいたい2.68％といったところですね。
もちろん銘柄によって変わりますが、
・外食代の節約
・食品や日用品の受け取り
・カタログギフト
などを考えると、数字以上の満足感があります。
ちゃん株さんならどう組む？
もし私が今から100万円で組むなら、
まずは外食優待を中心にしますね。
やっぱり、優待の価値を最も実感しやすいからですね。
そのうえで、
・食品優待や日用品の優待
・長期保有優遇のある銘柄
・できれば配当も出してくれる銘柄
を組み合わせていくと思います。
生活に直結するところをお得にできると
テンションが上がる性分なので株主優待や配当投資が大好きです💖
もちろん、人によって正解は違いますが、
「自分が使う優待を中心に考える」
という方針は変わりません。
自分にとってピッタリな銘柄を探していきましょう✨
100万円ポートフォリオを作る時の注意点
いい事ばかりではなく、注意点もあります。
ですが、リスクも理解していれば特段怖がる必要もないので注意点だけ最後に確認していきましょう！
優待だけで選ばない
優待内容や優待利回りが魅力的でも、
業績や企業の財務状況は絶対に確認しましょう。
無理して優待を実施している企業は長期保有に向きません。
しっかり長く付き合っていける企業を探して、
大事なお金を投資していきましょう。
廃止リスクも意識する
株主優待は将来も続く保証がありません。
そのため、企業の業績や株主還元方針なども確認するようにしましょう。
ちなみに、優待が廃止されやすい企業の見分け方が実はあるんです。
こちらの記事で詳しく解説しているので、
気になる方は覗いてみてください👀
権利確定月を分散する
同じ月に偏ると優待が届く時期も偏ります。
年間を通じて楽しみたい方は、
権利確定月を分散するのがおすすめです。
権利確定月や優待のもらい方について詳しく知りたい方は
こちらの記事で解説しています。
気になる方はぜひ覗いてみてください👀
まとめ
100万円という予算でも株主優待投資は十分に楽しめます。
大切なのは、
「利回りが高い銘柄を集めること」
ではなく、
「自分が使いたい優待を集めること」
です。
まずは自分の生活に合った優待を探しながら、少しずつ理想のポートフォリオを作ってみてください。
優待投資は、きっと投資を続ける楽しみのひとつになると思いますよ✨
一緒に楽しく優待投資を続けていきましょう！
※優待を貰うには証券口座が必要です。
まだ持っていないという方は、
この機会に作っておきましょう！
開設は無料です。
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