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株主優待は本当にお得？
「株主優待って聞くけど、本当に得なの？」
「やってみたいけど、損しそうで怖い…」
そんなふうに思って、なかなか最初の一歩が踏み出せない方も多いのではないでしょうか。
結論から言うと、株主優待は
使い方次第でしっかりお得になります。
ただし、全員にとって万能ではなく、
向き・不向きもあります。
この記事では、
を初心者の方でも判断できるようにわかりやすく解説します。
株主優待のメリット
■①生活費の節約につながる
株主優待の最大の魅力は普段の生活で使える点ですよね。
などなど、日常で使える優待が多く、
実質的な節約効果があるのが大きなメリットです。
■②“総合利回り”が上がる
株主優待を実施している企業の中には、
配当金も出している銘柄も多くあります。
そのため、「配当＋優待」で考えると利回りが高くなるケースもあります。
高配当と呼ばれる銘柄の利回りが3〜5％
優待の利回りが3〜5％だとすると
総合利回りは6〜10％にもなり得ます。
つまり、10万円投資して6,000円〜1万円のリターンが毎年もらえるってことです。
■③投資が楽しく続けやすい
優待は「届く楽しみ」があるため、
投資のモチベーションが続きやすいです。
良い優待で次も貰いたいと思えば、
次回の権利確定日まで保有し続ければいいだけです。
簡単ですよね。
初心者が投資に慣れるきっかけとしても
これほどいい制度はないです。
また、最近は長期保有優遇を実施している企業が増えてきています。
長い期間投資してくれる株主に対して優先的に利益を還元するということですね。
中長期投資家にとっては嬉しい特典です💫
株主優待のデメリット
■①株価下落のリスクがある
優待がもらえても、株価が下がれば損になることもあります。
「優待だけ見て買う」のは危険です。
その企業が優待や配当を継続できそうか？
利益はしっかり確保しているか？
主力商品の販売・製造は安定しているか？
などはしっかり確認しましょう！
何が株価に影響するか、いつ株価が動くかは誰にも分かりません。
でも、出ている情報を紐解いて
投資判断をすることはできます。
優待投資で損をしないように
できることをやっていきましょう🔥
■②使わない優待は価値がない
自分が使わない優待をもらっても、
実質的な価値はほとんどありません。
仮に、使いたい優待だったとしても
近くに使える店舗がなかったら利用できないので価値が低くなりますよね。
自身の生活圏内で使える優待に絞って
投資を考えていくといいと思います✨
■③優待は廃止されることがある
企業の方針変更などにより、
優待が突然なくなることもあります。
悲しいですよね。
優待の廃止には必ず理由があります。
そして優待廃止の理由も非常に重要です。
👍良い例
株主への還元方法を、一部の優待目当ての株主だけでなく、全ての株主に公平な
方法にシフトするケースです。
①配当への切り替え・増配（還元重視）
優待コストを配当（現金）に回して、
株主平等の原則に基づき還元を強化するという理由です。
配当利回りが大幅に向上する場合があり、
株価は長期的にはプラスに反応しやすい傾向があります。
②自社株買いの実施
優待を廃止する代わりに自社株買いを行い、
一株あたりの価値を向上させるケースです。
こちらも優待廃止は残念ですが、
長期的に見ると株価上昇に繋がりそうです。
👎悪い例
財務状況が悪化している、または株主への配慮が欠けているケースです。
特に”優待目的”で株を保持していた場合には大きな損害になります。
①業績悪化・赤字転落（財務の悪化）
業績が悪いからコスト削減という理由で
株主優待を廃止にするケースです。
優待だけでなく、減配や無配を伴うことが
多いので株価が大きく下落するリスクが高いです。
②突然の「改悪」・「廃止」
優待が魅力で株価を形成していた銘柄が、
予告なしや業績悪化の兆候がないまま、急に廃止を発表するケースです。
この場合、優待目当てだった個人投資家が
一斉に売却するので株価は大きく下落しやすいです。
③廃止の理由が不透明（株主軽視）
配当も増やさず、業績も悪くないのに
理由の説明もなく一方的に廃止・縮小するケースですね。
これは株主を軽視していると見られ、
売却を考える投資家が増えやすいです。
そのため、株価も大きく下落する要因となります。
このように、なぜ優待廃止・縮小に至ったか理由までセットで確認することが重要です。
誠実さのない企業は避けましょう。
ちなみに、こういった企業からの報告は、
日本取引所グループ（JPX）、
日本経済新聞の適時開示速報、
もしくは企業のIR情報から閲覧できます。
自分が購入を検討している銘柄の情報は
定期的に確認しておきましょう！
失敗しないためのポイント
この3つを意識するだけで、
大きな失敗は避けられます。
しっかりと銘柄を吟味して、
お得な優待ライフを楽しみましょう🌟
それでも迷う方へ
ここが今回の一番大事なポイントです。
「気になるけど、やっぱり怖い」
「損したくないからまだやめておこう」
生活に直結する大事なお金を扱うわけですから、そう思うのはとても自然です。
ただ、ひとつだけ知っておいてほしいことが最初から完璧にやろうとしなくて大丈夫！
ということです。
誰もが最初は初心者なので、
手堅いところを少額で始めています。
知っている企業、有名な大手企業、
株のランキング上位に入っている企業など
そういうところから始めて、どんどんレベルを上げていくわけです。
株主優待は、数万円〜10万円程度から始めることもできます。
大きなリスクを取らなくても投資を経験できるので一歩踏み出してみましょう。
“経験すること”が一番のリターンです。
本やネットで学ぶだけよりも、
- 実際に株を買ってみる
- 優待が届く
- 値動きを体験する
- 売却や買い増しのタイミングを考える
この経験は本やネットで学ぶスピードとは、
比にならない程、理解が急速に深まります。
さらに、投資は「早く始めた人ほど有利」な側面が非常に多いと思います。
もちろん焦る必要はありませんが、
ずっと悩み続けるよりも、小さく始めてみる方が前に進みますよ。
■おすすめの始め方（超シンプル）
① 証券口座の開設・入金
②10万円前後の優待銘柄を1つ選ぶ
③ 権利確定日を確認する
④ 実際に買ってみる
まずはこれだけでOKです。
別の記事でそれぞれ詳しく解説しています。
もしよければ参考にしてみてください。
①証券口座の開設方法（楽天証券）
②10万円で銘柄を選ぶ
③権利確定日とは？
まとめ
株主優待は、これから投資を始める方も
活用しやすい制度です。
最初は不安もあると思いますが、
小さく始めていけば、大きなリスクにはなりません。
まずは1銘柄から、
「優待をもらう体験」をしてみてください。
実際に体験して判断するのが一番確実です。
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