長期保有優遇とは？仕組みとメリットを解説｜初心者向けおすすめ銘柄も紹介

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この記事では長期保有優遇について
初心者向けにわかりやすく解説します。

おすすめの銘柄も合わせて紹介しますので、
ぜひ最後までご覧ください。

長期保有優遇とは？

結論から言うと
株を長く持つほど優待がグレードアップする制度です。

うまく活用すると、同じ銘柄でも受け取れる価値が大きく変わることがあります。

例えば

1年未満 → 1,000円分
1年以上 → 2,000円分
3年以上 → 3,000円分

このように、投資金額が変わらなくても
保有期間が長くなればなるほど優待が増えていく仕組みです。

➕補足

長期保有優遇特典の1年以上というのは、
株を購入してから1年というわけではありません。

企業は誰が株主なのかを権利確定月に判定し
株主名簿に記載しています。
その名簿に1年以上保有していることが記載されたら条件を達成するということです。

つまり、12月が権利確定月の企業の場合、
12月の権利付最終日までに株を購入して、
翌年の12月31日まで売らずに保有すれば、
株主名簿に2回以上記載されるので1年以上継続保有となります。

もし、権利確定月を過ぎてから購入した場合
1月に購入
→その年の12月に1回目の株主番号記載
→翌年の12月に1年以上継続保有達成

長期保有と認められるまで最大2年かかってしまうので、購入する際は注意しましょう。

また、年に2回権利確定を行なっている企業の場合はもっと短くなります。
1月に購入
→その年の6月に1回目の株主番号記載
→翌年の6月に1年以上継続保有達成

企業によって異なりますが、条件等は企業ごとにIR情報に記載されています。

見逃さないようにしっかりと確認して、
購入したい銘柄があれば権利が確定する前に
計画的に購入を検討しましょう！

なぜ長期保有を優遇するの？

ここを理解すると、銘柄選びの精度が上がりますよ。

企業が長期保有株主を優遇する理由は主に2つです。

■①安定した株主を増やしたい

株価の乱高下は企業にとっては望ましくありません。

短期売買の株主が多いと、株価の変動が激しくなり、不安定になりやすいからです。

いつ株を売却していなくなってしまうかわからないので短期売買の株主の資本を当てにするのは企業側もリスクがあります。

その結果、長期で保有してくれる株主を対象に優待の拡充を行い、安定した株主を確保することで企業は経営をしやすくなります。

また、長期間保有する株主を増やすことは、
短期間での買い占めによる経営権の脅威、
つまり敵対的買収のリスクを軽減するためにも有効なのです。

■②優待目的の短期売買を減らしたい

こちらも似たような内容ですが、
優待だけをもらってすぐ売る人が増えると、企業にとってはマイナスです。

株主の管理と優待の梱包・配送などのコストが膨大だからですね。

そのため、長く持ってくれる人を優遇する仕組みを作り、本当に自社を応援してくれる株主に還元したいという意図があります。

企業もビジネスを行っているので
合理的になるのは当然ですよね。

長期保有優遇のメリット

企業側の思惑を解説してきましたが、
ここからは私たちのような投資家側のメリットを解説します。

■①優待利回りが上がる

長期保有優遇の魅力は
利回りが実質的に上がることです。

例えば、株価が1,000円の銘柄を
100株購入し、長期保有しているだけで
優待が1,000円分→3,000円分
と3倍になるケースもあります。

利回りは1％→3％ということですね。

このように保有期間が長くなるほど、
投資金額は変わらないのに実質的なリターンが増えます。

■②長期投資と相性がいい

株を購入後に出てくる悩みが

利益がある内に売却したくなる
含み損を抱えていると手放したくなる
いつ売ったらいいかわからない
利食いに失敗したらどうしよう

と挙げたらキリがないほど出てきます。

こういう悩みを持たなくて済むのも
長期投資のメリットです。

短期間の株価の変動よりも、
もっと先の未来を見据えて投資しているので
自然と売買の回数も減り、手数料も抑えることができます。

そのため、初心者でも続けやすい投資スタイルなんです。

■③精神的にラクになる

短期売買は毎日株の値動きを気にする必要があり、ニュースなどに神経を尖らせていなければなりません。

短期で稼げる反面、短期で大きな損失を抱えることもあり得ます。

そんな状態だと、精神的にもしんどくなるものです。

株であんまりドキドキしたくない。
株の値動きを見ている時間がない。
といった方にはゆったり投資ができるのも魅力の1つですね。

デメリット・注意点

次に注意点もお伝えします。
でも、理解していれば何も怖いことはありません。

■①すぐ売ると優遇が受けられない

当然ですが、長期保有が前提なので短期売買とは相性が悪いです。

この企業はずっと持っていたい！
そう思えるような企業を見つけて、
長く付き合っていきましょう🤝

■②制度が変更される可能性がある

長期保有優遇制度も恒久的なものではなく、
改悪・廃止される可能性はゼロではありません。

不況、経営難、スキャンダル、不祥事など様々な要因で優待そのものがなくなる可能性もあり得ます。

この世には絶対ということはないので、
リスクはしっかり認識しておきましょう。

■③資金が固定されやすい

長く持つことで、他に投資したくなっても
資金を回しにくくなる場合があります。

その資金を動かすためには株を売却する必要があり、売却すると長期保有優遇の権利を失ってしまいます。

長期で持つことの一番の弊害ですね。
なので、長期保有する銘柄は余裕資金で購入することをおすすめします。

長期保有優遇があるおすすめ銘柄

初心者の方でも購入を検討しやすい
長期保有優遇のある銘柄をご紹介します。

■【7272】ヤマハ発動機

株価：￥1,091
権利確定月：12月
優待内容：ポイントで引き換え
（名産品、自社施設利用券、寄付など）

必要株数	優待内容	優待利回り
100株以上	【1年以上保有】 1,000pt 【3年以上保有】　　 3,000pt	0.91％　　　↓ 　2.74％
300株以上	【1年以上保有】 1,000pt 【3年以上保有】 3,000pt	0.61％　　　↓ 　1.22％
1000株以上	【1年以上保有】 1,000pt 【3年以上保有】 3,000pt	0.27％　　　↓ 　0.45％
3000株以上	【1年以上保有】 1,000pt 【3年以上保有】 3,000pt	0.12％　　　↓ 　0.18％

💡ポイント
長期投資の王道銘柄のひとつですね。
最初の優待を貰うまでにも、1年以上の保有が必要で長期保有特典が発生するのは3年以上の保有株主となります。
1年以上とは、12月31日の基準日で判定し
同じ株主番号で連続して2回以上記載されていることが条件です。
3年以上なら連続4回以上の記載が必要です。

■【2503】キリンホールディングス

株価：￥2,479
権利確定月：12月
優待内容：自社商品詰め合わせ

必要株数	優待内容	優待利回り
100株以上	【1年以上保有】 500円相当【3年以上保有】　　 2,000円相当＋プレミアム優待	0.2％ ↓ 0.8％
1,000株以上	【1年以上保有】 1,000円相当【3年以上保有】 4,000円相当＋プレミアム優待	0.04％　　 ↓ 0.16％
3,000株以上	【1年以上保有】 1,000円相当【3年以上保有】 6,000円相当＋プレミアム優待	0.01％　　 ↓ 0.08％

💡ポイント
優待の利回りはそこまで高くありませんが、
3年以上保有していると額面のアップに加え
プレミアム優待まで受けられます。
プレミアム優待とは、キリンHDが提供する商品やサービスを抽選で受け取れるというものです。
当たったらラッキーですね✨

■【9278】ブックオフHD

株価：￥2,020
権利確定月：5月
優待内容：買物優待券・買取アップ券

必要株数	優待内容	優待利回り
100株以上	【3年未満保有】 2,000円相当【3年以上保有】　　 2,500円相当	0.99％　　　↓ 　1.23％
200株以上	【3年未満保有】 3,000円相当【3年以上保有】 4,000円相当	0.74％　　　↓ 　0.99％
500株以上	【3年未満保有】 5,000円相当【3年以上保有】 7,500円相当	0.49％　　　↓ 　0.74％